Získat přehled ve světě financí, investic a pojištění není jednoduché. A právě od toho tu jsou odborníci z Partners banky. Ve Znojmě působí tým, který nabízí klientům nejen produkty z bankovního světa, ale především pomoc s plánováním budoucnosti, tvorbou rezerv i ochranou majetku. Služby stavějí na důvěře, individuálním přístupu a dlouhodobé péči.
„Naším cílem je být pro klienty partnerem, který jim pomůže v každé situaci. Ať už se rozhodují o nové hypotéce, pojištění nebo investici,“ říká Libor Obůrka, ředitel pobočky Partners banky ve Znojmě.
Začněte dřív, než přijde problém
Libor Obůrka má jasno: „Lidé často řeší finance až tehdy, když se něco pokazí. Ale právě tomu se snažíme předejít.“ Motto zní jasně – Změnu a posun k lepšímu je třeba udělat hned, ne až se něco stane.
Typickým příkladem je touha po větším bydlení. Mnozí začnou jednat, až když najdou dům snů. Jenže pak zjistí, že nejsou připraveni – chybí peníze, plán, strategie. „Správně nastavený finanční plán klienta připraví na velké kroky v životě i několik let dopředu. Pomůže zvládnout koupi nemovitosti, rekonstrukci i prodej stávajícího bydlení,“ vysvětluje Obůrka.
Pojištění až po úrazu? To už bývá pozdě
Podobné je to u pojištění. „Paní si zlomí nohu a teprve potom chce pojištění. Ale v tu chvíli už žádná pojišťovna smlouvu neuzavře,“ říká Obůrka. Mnoho lidí žije v domnění, že mají pojištěné všechno důležité, ale často chybí klíčová rizika – invalidita, závažná onemocnění, pracovní neschopnost.
Partners banka proto nabízí revizi smluv, ať už byly uzavřeny kdekoliv. Pokud jsou zastaralé nebo špatně nastavené, připraví nové, které odpovídají současným potřebám klienta. Stejně tak pomáhá podnikatelům – v dobrých letech mají nabídky financí, ale když přijde horší období, už jim nikdo nepůjčí. I na to je třeba myslet dopředu.
Plán, který vás podrží
Partners ve Znojmě klientům pomáhají vytvořit komplexní finanční plán. A to bez závazků – klient se může rozhodnout, co a kdy bude realizovat. Služba zahrnuje nabídku produktů od více než šedesáti partnerů z oblasti bank, pojišťoven a investičních společností. Hlavní výhodou je následný servis – pravidelné aktualizace smluv, kontrola stavu a péče v průběhu let.
Marcela Stejskalová: Pomáháme klientům v každé životní fázi
Manažerka pobočky Marcela Stejskalová má na starost především životní pojištění, investice a zabezpečení klientů do budoucna. „Snažíme se, aby měl každý klient přehled o svých financích. Pomáhá nám k tomu i naše moderní mobilní aplikace, ve které vidí veškeré smlouvy, produkty i doporučení.“
Na první schůzce s klientem probíhá důkladná analýza – zmapují se potřeby, cíle a aktuální smlouvy. „Společně zjistíme, co klient opravdu potřebuje, kde má rezervy a kde má třeba zbytečně vysoké poplatky,“ popisuje.
Rezervy, které zachrání rozpočet
Klíčovým tématem jsou finanční rezervy. „Lidé často myslí jen na důchod. Ale nejdůležitější je mít dostatek peněz hned – pokud přijdu o práci nebo onemocním,“ vysvětluje Marcela. Ideální je mít krátkodobou rezervu ve výši tří až šesti měsíčních výdajů.
Dále je tu střednědobá rezerva – na auto, rekonstrukci nebo studia dětí – a dlouhodobá, například na stáří. Každá z nich má své místo, a všechny dohromady tvoří stabilní základ.
Češi jsou konzervativní – ale my jim otevíráme oči
„Většina lidí má peníze jen na účtu nebo ve stavebním spoření. To je ale málo,“ upozorňuje. V Partners kladou důraz na postupné vzdělávání klientů. Nechtějí nikoho nutit do rizika – naopak, vedou lidi krok za krokem. Například ze „stupně 1“ (peníze na účtu) na „stupeň 2“ – třeba do státních dluhopisů nebo nemovitostních fondů. Bezpečnější, ale s lepším výnosem.
Zajištění na stáří? Čím dřív, tím líp
„Od roku 2013 máme takzvané účastnické fondy. Klient si může vybrat ze tří strategií – konzervativní, vyvážené a dynamické. My mu pomůžeme nastavit tu pravou podle věku a cílů,“ říká Marcela Stejskalová.
Mladému klientovi se nevyplatí být příliš opatrný, naopak – dynamický fond s delším horizontem může přinést zajímavé výnosy.
Osobní přístup je základ
„S každým klientem se potkávám alespoň jednou ročně. Fungujeme i online – přes Messenger nebo WhatsApp, jsme dostupní prakticky kdykoli,“ dodává Marcela.
Partners Market – tak se banka dříve jmenovala – nese ve jméně myšlenku místa, kde najdete vše, co potřebuje. A přesně to platí dodnes. Ve Znojmě se můžete spolehnout na tým lidí, kteří vám pomohou ve všech oblastech financí – od pojištění, přes úvěry, až po investice.
Partners Banka – poslední dílek do finanční skládačky
Vznikem Partners banky se nám podařilo doplnit poslední chybějící část do celé finanční mozaiky. Díky ní dnes můžeme klientům nabídnout opravdu kompletní služby pod jednou střechou – od plánování, přes investice a pojištění, až po samotné bankovnictví.
Jsme ryze česká banka, kterou jsme – jako poradci a ředitelé – vybudovali z vlastního kapitálu. Sami jsme jejími akcionáři, věříme jí a víme, co klienti potřebují. A navíc naše pobočka je franšízovým konceptem, takže dům, pobočku a náklady na provoz si financujeme sami, je to naše dítě, proto v tom máme více srdce. Kromě lidského přístupu nabízíme i moderní digitální prostředí – přehledná aplikace klientům umožňuje mít své finance neustále pod kontrolou.
Foto: Archiv Partners Znojmo
Buďte první! Přidejte komentář